¿Qué es el AML?

El texto proporciona una visión general del Lavado de Dinero (AML por sus siglas en inglés) y sus ventajas y desventajas. El AML se refiere a leyes y procedimientos destinados a prevenir la transferencia ilegal de dinero y el disfraz de fondos. Las ventajas del AML incluyen la prevención de actividades ilícitas, protección de instituciones, diligencia debida mejorada y cooperación global. Sin embargo, implementar el AML también implica mayores costos de cumplimiento, posibles intrusiones en la privacidad y complejidad. Ejemplos de medidas de AML incluyen la presentación de informes de actividades sospechosas, procesos de Conoce a tu Cliente (KYC por sus siglas en inglés) y monitoreo de transacciones.